La Gestion de Patrimoine évolue constamment, et l’intégration des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) en est une preuve. Ces critères sont devenus des indicateurs essentiels dans la prise de décision en matière d’investissement, élargissant la vision traditionnelle axée uniquement sur les rendements financiers.
Impact sur la sélection des investissements
Ces critères ont considérablement modifié la manière dont les investissements sont évalués. Ils apportent une nouvelle perspective, allant au-delà des seuls aspects financiers, en incluant des considérations environnementales, sociales et de gouvernance. Cela a transformé la façon dont les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) conseillent leurs clients et sélectionnent les placements, privilégiant des entreprises responsables et durables.
Intégration dans la gestion des risques et des performances
L’analyse des risques et des performances financières les intègre désormais. Ces critères permettent d’évaluer les risques potentiels liés à des facteurs non financiers, offrant une vision plus complète de la viabilité à long terme des investissements. Cela a un impact significatif sur la manière dont les portefeuilles sont gérés et alignés avec les objectifs à long terme des investisseurs.
Influence sur les décisions d’investissement
Ils influencent grandement les décisions d’investissement des CGP et de leurs clients. Ils permettent de choisir des investissements qui non seulement offrent des rendements financiers compétitifs, mais qui sont également en harmonie avec les valeurs éthiques et les convictions des investisseurs. Cette approche d’investissement responsable attire de plus en plus d’attention et de soutien.
Transparence et durabilité
L’intégration de ces critères exerce une pression sur les entreprises pour qu’elles soient plus transparentes concernant leurs pratiques commerciales, leur gestion des risques et leur impact sur l’environnement et la société. Cela stimule la responsabilisation des entreprises, favorisant ainsi la durabilité et la transparence dans leurs opérations.
Un nouveau modèle pour la gestion de patrimoine
Avec Wizio, une plateforme innovante, les investisseurs ont accès à un questionnaire ESG automatisé, interactif et détaillé couvrant les critères ESG. Cette intégration simplifie le travail du CIF ou du courtiers et permet aux investisseurs de prendre des décisions éclairées, alignées avec leurs valeurs éthiques et contribuant ainsi à un avenir financier plus durable. Ils ont révolutionné la Gestion de Patrimoine en offrant une approche plus complète et responsable de l’investissement. En intégrant ces critères, les investisseurs peuvent désormais prendre des décisions plus éclairées, alignées avec leurs valeurs et contribuer ainsi à un avenir financier plus durable et éthique.
Cette automatisation permet aux professionnels du patrimoine de ce mettre simplement et rapidement en conformité avec les obligations édictées par l’AMF et l’ACPR.
