Comparatif des CRM pour CGP et CIF : comment choisir ?
Les critères essentiels pour comparer les solutions CRM du marché et faire le bon choix pour votre cabinet
Pourquoi comparer les CRM avant de choisir
Choisir un CRM pour CGP est une décision structurante : c’est l’outil qui va porter votre conformité réglementaire, votre relation client et votre productivité au quotidien pendant plusieurs années. Avant de comparer des noms de logiciels, il est essentiel de comparer des critères concrets, propres aux besoins spécifiques d’un cabinet de gestion de patrimoine.
Le premier critère : l'agrégation patrimoniale
Un bon CRM CGP doit pouvoir centraliser automatiquement les comptes, contrats d’assurance-vie et actifs de vos clients, sans ressaisie manuelle. Vérifiez le nombre d’établissements financiers connectés : c’est un indicateur direct de la fiabilité et de l’exhaustivité de la vision patrimoniale que l’outil pourra vous offrir. Wizio couvre plus de 2 000 établissements financiers européens entre l’agrégation côté compagnie et l’agrégation côté client.
Le deuxième critère : la conformité réglementaire intégrée
La génération de DER, la gestion de la LCB-FT, la conformité MIF2 et DDA ne devraient jamais être des modules à ajouter séparément. Un CRM CGP performant intègre nativement ces obligations et les automatise dès la création du dossier client, en restant aligné avec les exigences de votre chambre professionnelle (ANACOFI, CNCEF, CNCGP…).
Le troisième critère : les simulateurs et le bilan patrimonial
La capacité à générer des bilans patrimoniaux complets et à simuler différents scénarios d’investissement (SCPI, PER, Pinel, LMNP, succession…) directement à partir des données déjà collectées est un vrai gain de temps différenciant. Certains logiciels nécessitent des ressaisies ou des outils externes pour cette étape ; Wizio l’intègre nativement avec 40 simulateurs exclusifs.
Le quatrième critère : le coût réel de la solution
Le prix affiché d’un CRM ne reflète pas toujours son coût réel. Beaucoup de cabinets cumulent plusieurs abonnements séparés (simulateurs, signature électronique, stockage documentaire, visioconférence…) en plus de leur CRM principal. Une plateforme intégrée comme Wizio permet de réaliser jusqu’à 50% d’économie en moyenne par rapport à la somme de ces outils dispersés.
Le cinquième critère : l'accompagnement et la stabilité de l'éditeur
Un CRM se choisit aussi pour la solidité de l’éditeur qui le porte : ancienneté, stabilité financière, réactivité du support. Avec plus de 20 ans d’expérience au service des professionnels du patrimoine, Wizio s’appuie sur une expertise éprouvée et un accompagnement de proximité.
Notre recommandation
Plutôt que de comparer uniquement des listes de fonctionnalités, évaluez chaque solution sur ces cinq critères en fonction de votre réalité de cabinet : volume de clients, besoins de conformité, budget global et niveau d’accompagnement souhaité. C’est cette approche qui vous permettra de choisir un CRM adapté à votre activité sur le long terme, plutôt qu’un outil de plus à gérer.
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Depuis 20 ans, Wizio édite des logiciels pour les CGP CIF, IAS et IOBSP.
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