{"id":1399,"date":"2023-11-24T15:54:24","date_gmt":"2023-11-24T15:54:24","guid":{"rendered":"https:\/\/wizio.fr\/blog\/?p=1399"},"modified":"2025-12-04T11:02:58","modified_gmt":"2025-12-04T11:02:58","slug":"astuce-conformite-comment-determiner-le-profil-de-risques","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/wizio.fr\/blog\/astuce-conformite-comment-determiner-le-profil-de-risques\/","title":{"rendered":"Profil de risques : notre astuce pour mettre en place rapidement sa conformit\u00e9."},"content":{"rendered":"\r\n

Le client faisant appel \u00e0 un CGP s\u2019attend \u00e0 recevoir un conseil en\u00a0ad\u00e9quation avec le niveau de risque<\/strong>\u00a0qu\u2019il est pr\u00eat \u00e0 prendre. Pour lui proposer une solution adapt\u00e9e, vous devez imp\u00e9rativement passer par la case\u00a0profil de risques<\/strong>.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

S\u00e9curitaire, d\u00e9fensif, \u00e9quilibr\u00e9, dynamique ou offensif, ces diff\u00e9rents profils permettent au\u00a0conseiller en gestion de patrimoine<\/strong>\u00a0d\u2019\u00eatre guid\u00e9. <\/em>Vous pourrez ainsi orienter votre client vers les placements lui correspondent le mieux. Pour plus de d\u00e9tails sur les diff\u00e9rents profils clients, nous vous invitons \u00e0 lire notre article :\u00a0<\/em>Les diff\u00e9rents profils clients des CGP<\/a><\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Comment est d\u00e9termin\u00e9\u00a0le profil de risques ?<\/strong><\/h2>\r\n\r\n\r\n\r\n

Il n\u2019y a pas de \u00ab\u00a0bons\u00a0\u00bb ou de \u00ab\u00a0mauvais\u00a0\u00bb profils.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

L\u2019outil tel qu\u2019il est con\u00e7u permet justement de rendre plus objective la perception du risque par le client. \u00c0 ce titre, la partie li\u00e9e au profil de risques, comprend une s\u00e9rie de questions sur les notions de risque financier et non financier, des mises en situation ainsi que le comportement g\u00e9n\u00e9ral du client face au risque. Chacune des questions prises individuellement ne permet pas l\u2019\u00e9valuation du risque.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Chaque r\u00e9ponse du client est d\u00e9terminante dans le scoring final du profil de risques.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Il est \u00e9galement \u00e0 noter que le score attribu\u00e9 \u00e0 chaque r\u00e9ponse n\u2019est pas n\u00e9cessairement le m\u00eame pour toutes les questions (syst\u00e8me de pond\u00e9ration). C\u2019est donc l\u2019ensemble des r\u00e9ponses du client qui permet de\u00a0d\u00e9finir un profil de risques.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Le saviez-vous ?\u00a0<\/strong><\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n

Le questionnaire client d\u00e9velopp\u00e9 par\u00a0Wizio <\/a>permet de d\u00e9finir de fa\u00e7on plus pr\u00e9cise les caract\u00e9ristiques du client et ses objectifs.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Comment faire si le client souhaite un\u00a0placement non coh\u00e9rent avec son profil de risques ?<\/strong><\/h2>\r\n\r\n\r\n\r\n

La d\u00e9finition du profil de risques du client est un \u00e9l\u00e9ment structurant dans le cadre de la mission de conseil.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Au regard de l\u2019alin\u00e9a IX de l\u2019article 325\u20108 du r\u00e8glement g\u00e9n\u00e9ral de l\u2019AMF, le CIF \u00ab s\u2019abstient de recommander lorsque aucun des services ou instruments n\u2019est ad\u00e9quat pour le client \u00bb. Toutefois et m\u00eame dans cette hypoth\u00e8se, le CIF doit fournir une d\u00e9claration faisant \u00e9tat du conseil de ne pas acheter, vendre ou conserver un instrument financier.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Lors de l\u2019\u00e9tablissement du Rapport d\u2019Ad\u00e9quation, le Conseiller dispose de la possibilit\u00e9 de faire une d\u00e9rogation au conseil. Pour cela, il doit pr\u00e9ciser sans ambigu\u00eft\u00e9 que le produit est en d\u00e9phasage (inad\u00e9quation) avec le profil du client. toutefois, ceci est \u00e0 proscrire en particulier si l’on veut respecter les mod\u00e8les de documents \u00e9tablis par les diff\u00e9rentes chambres : ANACOFI, CNCEF, CNCGP ou encore la compagnie des CIF.<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n

Cet article vous a plu ?\u00a0<\/strong><\/h3>\r\n\r\n\r\n\r\n

Alors ne vous arr\u00eatez pas en si bon chemin et consultez nos autres articles sur cette m\u00eame th\u00e9matique<\/p>\r\n\r\n\r\n\r\n